Kryptowährungen diversifizieren: Das beste Portfolio für digitale Währungen aufbauen

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Wenn du planst, in digitale Währungen zu investieren, dann ist dein Hauptziel die Maximierung deiner Gewinne bei gleichzeitiger Minimierung der mit Kryptowährungen verbundenen Risiken.

Digitalwährungen sind im Allgemeinen ein sehr volatiler Markt. Dies ist einer der Hauptgründe, warum sich Anleger bestimmte Ziele setzen und eine Vielzahl von Strategien verwenden, um die Volatilität von Kryptowährungen auszunutzen und einen Vorteil aus den Markttrends zu ziehen.
Der Grundgedanke besteht darin, unterschiedliche Kapitalbeträge in mehr als einen Vermögenswert zu investieren, sodass der Rückgang des Marktwerts eines Assets deine Rentabilität nicht übermäßig schmälert.

Da es sich bei digitalen Währungen um eine sehr volatile und spekulative Anlage handelt, sind zahlreiche Anleger bei Investitionen in diesen Vermögenswert entsprechend vorsichtig. Dabei können aber die Grundprinzipien der Diversifizierung und der Vermögensallokation auch beim Aufbau eines soliden Portfolios für Kryptowährungen angewendet werden. Wenn du dein Geld in verschiedene Arten von Kryptowährungen investierst, kannst du in der Hoffnung, deine finanziellen Ziele zu erreichen, eine Allokation für die Vermögenswerte festlegen, die die Risiken widerspiegelt, die du zu tolerieren bereit bist.

Die Wichtigkeit der Diversifizierung deines Krypto-Portfolios

Im Gegensatz zu den meisten traditionellen Anlagewerten ist der Markt für digitale Währungen trotz seiner Beliebtheit sehr volatil, denn sein Wert kann erheblich steigen, nur um dann wieder auf unheimlich niedrige Werte zu sinken. Die hohe Volatilität von Kryptowährungen auf dem Markt sollte bei der Zusammenstellung eines ausgewogenen Portfolios immer im Hinterkopf behalten werden, denn im Gegensatz zu traditionellen Vermögenswerten besteht ein Portfolio für Kryptowährungen aus einer Anlageklasse, die ein höheres Risikoprofil aufweist.

Um die mit Kryptowährungen verbundenen Risiken zu minimieren, sollten Anleger ihre Investitionen auf mehrere digitale Währungen verteilen. Diese Strategie kann die Verluste erheblich reduzieren, wenn der Kryptomarkt einen Rückgang seiner Werte erlebt. Das Hauptziel der Diversifizierung deines Portfolios besteht darin, dass du nicht zu stark in einen einzigen digitalen Vermögenswert investiert bist, unabhängig davon, ob er so beliebt ist wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und viele andere.

Das Gute ist, dass viele Krypto-Plattformen dich auch zur Diversifizierung ermutigen. Immediate Edge zum Beispiel empfiehlt seinen Nutzern, angemessene Risikomanagement-Strategien anzuwenden, bei denen die Diversifizierung des Portfolios eine große Rolle spielt.

Die Diversifizierung eines Portfolios

Im Jahr 2021 gab es bereits Tausende von Kryptowährungen auf dem Markt, mit einer Gesamtmarktkapitalisierung von rund 2 Billionen Dollar. Ganz zu schweigen davon, dass es in der Kryptowelt, gemessen an der Marktkapitalisierung, nur wenige Marktführer gibt, darunter Bitcoin, Cardano, Ethereum und Litecoin. Unabhängig davon kann ein Krypto-Portfolio aus einer oder mehreren digitalen Währungen bestehen, zusätzlich zu einigen kleineren Währungen mit einer viel geringeren Marktkapitalisierung. Beim Aufbau eines gut diversifizierten Portfolios gibt es jedoch einige Dinge, die du beachten musst. Lies weiter, um mehr zu erfahren.

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Aufbau des besten Krypto-Portfolios

Wann immer du mit dem Aufbau eines Anlageportfolios beginnst, insbesondere für digitale Währungen, lohnt es sich, vorher umfangreiche Recherchen anzustellen. Vor allem, wenn du das beste Portfolio für deine Krypto-Investitionen zusammenstellen willst, das all deinen Zielen und den Risiken, die du zu tolerieren bereit bist, gerecht wird.

Um das beste Krypto-Portfolio aufzubauen, findest du hier einige Möglichkeiten für den Einstieg:

1. Behalte die Krypto-Werte immer im Auge

Der erste Schritt zum Aufbau eines gut diversifizierten Krypto-Portfolios besteht darin, die Marktwerte deiner Krypto-Anlagen im Auge zu behalten. Angesichts der hohen Volatilität von Kryptowährungen ist es unerlässlich, dass du deren Wert stets im Auge behältst, um den nächsten Schritt deiner Investition zu bestimmen. Es gibt bereits Softwareanwendungen wie Live Coin Watch und CoinMarketCap, mit deren Hilfe Anleger sehen können, welche digitalen Währungen derzeit verfügbar sind und zu welchen Werten die Vermögenswerte gehandelt werden.

2. Betreibe umfassende Recherche

Die zweite Sache zum Aufbau eines gut diversifiziertes Krypto-Portfolio ist eine umfassende Recherche über den Vermögenswert, in den du investieren willst. Es gibt einige digitale Währungsplattformen, die ihre Rechercheberichte oder „White Paper“ veröffentlichen, ähnlich wie Bitcoin sein White Paper ein Jahr vor seiner Markteinführung veröffentlichte. In diesen Papieren wird oft erklärt, wie die Technologie funktioniert, wie ihr Entwicklungsplan aussieht und wofür sie konzipiert wurde.

3. Beobachte genau, wie die Währung verwendet wird

Ein weiterer Punkt, den du bei der Auswahl der besten digitalen Währung für dein Anlageportfolio zur Diversifizierung berücksichtigen solltest, ist die Art und Weise, wie der Vermögenswert verwendet wird und werden soll. Du musst herausfinden, wodurch eine bestimmte digitale Währung ihren Wert erhält. Kryptowährungen, die keinen Fahrplan für ihre Entwicklung oder keinen konkreten Verwendungszweck haben, sind auf lange Sicht möglicherweise wenig wertvoll im Vergleich zu Vermögenswerten, die ihre Entwicklung und Innovation für neuere Technologien vorhersagen.

4. Verfolge Events, Nachrichten und Social-Media-Posts über den Vermögenswert

Es ist eine Tatsache, dass digitale Währungen auf dem Markt sehr volatil sind; an einem Tag kann ihr Marktwert durch die Decke gehen, nur um am nächsten Tag auf lächerliche Zahlen abzustürzen. Selbst bei den etabliertesten digitalen Währungen wie Bitcoin kann sich der Markt schnell verändern, und der Nachrichtenzyklus kann den Wert erheblich beeinflussen. Aus diesem Grund musst du immer auf dem Laufenden bleiben darüber, was mit dem digitalen Vermögenswert passiert, damit du fundierte Entscheidungen darüber treffen kannst, was du damit tun willst.

5. Stop-Losses

Der letzte Faktor, den du beim Aufbau eines diversifizierten Krypto-Portfolios berücksichtigen solltest, ist ein Stopp für deine Verluste. Aufgrund der hohen Volatilität von Kryptowährungen ist es sehr ratsam, einige Grundregeln wie Stop-Loss-Orders in deinem Portfolio festzulegen. Dabei handelt es sich im Grunde um eine Stop-Order, mit der ein Broker beauftragt wird, einen Vermögenswert zu kaufen oder zu verkaufen, sobald sein Marktwert oder seine Anteile einen bestimmten Schwellenwert erreichen.

Finale Überlegungen

Es gibt heute Tausende verschiedener digitaler Währungen am Markt. Das bedeutet, dass es trotz der sehr hohen Volatilität von Kryptowährungen möglich ist, ein ausgewogenes Portfolio zu erstellen, das alle deine finanziellen Ziele erreichen kann, natürlich unter Berücksichtigung deiner Risikotoleranz und des von dir gewünschten Zeitrahmens. Digitale Währungen sind auf dem Markt sehr volatil, und das wird sich auch in nächster Zeit nicht ändern. Wenn du also nicht von massiven Einbrüchen in deinem Anlageportfolio betroffen, aber im Kryptohandel aktiv sein willst, dann ist die Diversifizierung deines Krypto-Portfolios die beste Lösung.